مكافحة غسل الأموال في Mostbet

حساب Mostbet مخصص للرهان واللعب، وليس خدمة لتحويل الأموال أو حفظها. الغرض من هذه القواعد منع ما يلي:

• غسل أموال متحصّلة من نشاط غير مشروع عبر الإيداع ثم السحب؛
• تمويل الإرهاب؛
• الاحتيال في الدفع واستعمال بطاقات مسروقة أو وسائل دفع مملوكة للغير؛
• انتحال الهوية واستعمال وثائق مزوّرة أو مسروقة؛
• تحويل الأموال بطريقة غير مشروعة من خلال الإيداعات والسحوبات دون لعب حقيقي.

لهذه الغايات يحق للمشغّل أن يطلب وثائق، ويفحص المعاملات، ويقيّد الوصول إلى الحساب، ويؤجل السحب، ويرفض العمليات، ويغلق الحسابات، ويبلّغ الجهات المختصة عن النشاط المشبوه حيث يلزمه ذلك.

تدير Mostbet شركة Bizbon N.V. بترخيص من Curaçao Gaming Authority. وتطبّق ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفق التزامات الترخيص ومتطلبات مزودي الدفع وإجراءاتها الداخلية لتقدير المخاطر، أي أن شدة الفحص تتناسب مع درجة الخطر في كل حساب. ولا نذكر هنا قوانين بعينها لم تشر إليها شروط المشغّل.

وبما أن Mostbet بلا ترخيص مغربي، فهي لا تخضع للرقابة المغربية التي يقتصر فيها الرهان الرياضي على MDJS. غير أن معاملاتك تمر حتمًا عبر مؤسسة مالية مغربية لها ضوابطها: البنك قد يرفض تحويلًا مرتبطًا بموقع قمار أجنبي، وإن قبله احتجز 30% من الربح كما يفرض قانون المالية لسنة 2025.

تسري القواعد على مراحل الحساب كلها:

• التسجيل وتعديل البيانات الشخصية؛
• التحقق من الهوية في أي مرحلة؛
• الإيداعات وإضافة وسائل دفع جديدة؛
• السحوبات، خصوصًا السحب الأول والمبالغ الكبيرة؛
• المكافآت والرهانات المجانية والعروض؛
• كل وسائل الدفع: البطاقات والحسابات البنكية والمحافظ الإلكترونية والعملات المشفرة إن وُجدت؛
• الحسابات الخاملة والحسابات الخاضعة للفحص؛
• اللاعبين ذوي النشاط الكبير؛
• الحسابات المرتبطة بدول محظورة أو عالية المخاطر.

تشترط قواعد Mostbet إتمام التحقق قبل السحب. لكن التحقق قد يُطلب في أي مرحلة من علاقة اللاعب بالمشغّل: قبل الإيداع، أو قبل السحب، أو أثناء فحص الحساب، أو بعد رصد نشاط مشبوه.

متى يُطلب التحقق

• قبل أول سحب، وهي الحالة الأكثر شيوعًا؛
• عند طلب سحب أرباح تبلغ €2.000 أو أكثر؛
• عند تغيير وسيلة الدفع أو إضافة وسيلة جديدة؛
• عند عدم تطابق البيانات بين الحساب والوثائق أو وسيلة الدفع؛
• عند استعمال المكافآت بطريقة تثير الشك؛
• عند نشاط كبير أو غير معتاد؛
• بشكل دوري أو عشوائي في إطار الفحص الروتيني.

الوثائق التي قد تُطلب

• وثيقة هوية: جواز السفر أو بطاقة التعريف أو رخصة السياقة. القواعد لا تحدد الوثيقة المقبولة من اللاعب المغربي بالاسم، فقدّم ما تطلبه خدمة التحقق، مثل البطاقة الوطنية (CNIE) أو جواز السفر؛
• صورة البطاقة البنكية تظهر فيها الأرقام الستة الأولى والأربعة الأخيرة فقط، مع إخفاء رمز CVV؛
• إثبات ملكية وسيلة الدفع، مثل كشف حساب أو لقطة من المحفظة الإلكترونية؛
• إثبات العنوان عند الحاجة؛
• تحقق بالفيديو أو وثيقة مصادق عليها عند الاشتباه؛
• وثائق تثبت مصدر الأموال.

شروط الوثائق

يجب أن تكون الوثيقة سارية، واضحة القراءة، صحيحة البيانات، غير معدّلة، وباسم صاحب الحساب. الوثائق المزورة أو المسروقة أو المعدّلة أو المملوكة لشخص آخر تؤدي إلى تقييد الحساب أو إغلاقه. ترسل الوثائق عبر القنوات الرسمية للمشغّل، ومنها عنوان id@mostbet.com المخصص للتحقق.

الحد الأدنى للعب في Mostbet 18 سنة، وهو أيضًا السن التي تحددها MDJS في المغرب. لا يُقبل القاصرون بأي حال. يحق للمشغّل أن يطلب وثيقة تثبت السن في أي وقت، وأن يعلّق الحساب إلى حين انتهاء الفحص. تقديم تاريخ ميلاد غير صحيح مخالفة للقواعد قد تنتهي بإغلاق الحساب.

مصدر الأموال هو أصل المبلغ المحدد الذي أودعته: أجر، دخل تجاري، مدخرات، بيع عقار، عائد استثمار، أو إرث. أما مصدر الثروة فهو الأصل العام لما يملكه اللاعب، أي كيف تكوّن رصيده المالي في مجمله.

قد يُطلب إثبات أحدهما أو كليهما في الحالات التالية:

• إيداعات كبيرة أو حجم رهان مرتفع؛
• نشاط لا يتناسب مع ما يُعرف عن وضع اللاعب؛
• معاملات غير معتادة في توقيتها أو تكرارها؛
• ارتباط الحساب بدولة عالية المخاطر؛
• صفة الشخص المعرّض سياسيًا.

إذا لم يقدّم اللاعب إثباتًا مقنعًا، يحق للمشغّل أن يقيّد الإيداعات أو يؤجل السحب أو يعلّق اللعب أو يغلق الحساب.

• يستعمل اللاعب وسائل دفع باسمه فقط. البطاقات والحسابات والمحافظ الإلكترونية ومحافظ العملات المشفرة المملوكة للغير غير مسموح بها ما لم يوافق المشغّل صراحة.
• يجب أن يطابق الاسم على وسيلة الدفع اسم صاحب الحساب.
• يتم السحب بالوسيلة نفسها التي استُعملت في الإيداع، وقد يتطلب السحب الأول تحويلًا بنكيًا لأغراض التحقق.
• يحق للمشغّل أن يطلب إثبات ملكية الوسيلة، وأن يرفض أي دفعة من طرف ثالث.
• عمولات أنظمة الدفع يتحملها اللاعب.

تدوير الإيداع مرة واحدة قبل السحب

يجب أن يُراهَن بمبلغ الإيداع مرة واحدة على الأقل قبل سحبه، وفي الرهان الرياضي بكوطة لا تقل عن 1,3. لا تُحتسب في ذلك الرهانات المجانية والرصيد الإضافي والصرف المبكر (cash-out) والرهانات المستردة والرهانات منخفضة المخاطر في الروليت والباكارا. إن لم يتحقق الشرط، قد يُرفض السحب أو تُفرض عليه عمولة تصل إلى 20%. هذه القاعدة تمنع استعمال الحساب ممرًّا للأموال دون لعب.

الوسائل المتاحة فعليًا من المغرب غير مؤكدة لدينا، وشرحها في صفحة الإيداع والسحب.

يراقب المشغّل المعاملات وسلوك الحساب، ومن المؤشرات التي قد تلفت الانتباه:

• تكرار الإيداعات أو السحوبات وحجمها؛
• لعب قليل جدًا بين الإيداع وطلب السحب، أو إيداع يتبعه سحب سريع؛
• استعمال عدة وسائل دفع في وقت قصير؛
• تغيّر متكرر في عنوان IP أو الجهاز، أو تناقض بين البلد المعلن ومكان الاتصال؛
• حسابات مرتبطة ببعضها؛
• استعمال غير معتاد للمكافآت؛
• طلبات استرجاع المدفوعات (chargeback) لدى البنك.

• استعمال الحساب لتحويل الأموال أو حفظها؛
• الإيداع دون نية لعب حقيقي، أو اللعب الشكلي قبل السحب؛
• الدفع بوسائل الغير، أو ببطاقات مسروقة؛
• تقديم وثائق مزورة أو معدّلة أو مملوكة لشخص آخر؛
• فتح حساب لصالح شخص آخر؛
• تعدد الحسابات؛
• التهرب من التحقق أو من فحص العقوبات؛
• إخفاء الموقع الحقيقي بأدوات VPN أو بروكسي للوصول من بلد محظور؛
• إساءة استخدام المكافآت؛
• الاحتيال عبر طلبات استرجاع المدفوعات؛
• أي نشاط آخر مخالف للقانون.

حساب واحد لكل شخص

تسمح القواعد بحساب واحد لكل شخص وأسرة وعنوان وعنوان IP وجهاز. والمكافأة الترحيبية تُمنح مرة واحدة للحساب والأسرة ورقم الهاتف وعنوان IP. الحسابات المكررة تُغلق، وقد تُلغى معها المكافآت والأرباح المرتبطة بها.

العناية الواجبة المعززة فحص أعمق من التحقق العادي. تُطبَّق عند المعاملات الكبيرة، والأنماط غير المعتادة، والارتباط بدول عالية المخاطر، وصفة الشخص المعرّض سياسيًا، والتعرّض للعقوبات، وتناقض الوثائق، واستعمال عدة وسائل دفع، أو رفض تقديم الوثائق.

وقد تشمل: فحصًا إضافيًا للهوية، وإثبات العنوان، وكشوف حساب بنكية، وإثبات مصدر الأموال والثروة، والتحقق بالفيديو، ووثيقة مصادقًا عليها، وفحصًا يدويًا من فريق الامتثال، والتنسيق مع مزود الدفع.

الشخص المعرّض سياسيًا (PEP) هو من يتولى أو تولى وظيفة عمومية بارزة، وقد يُعامل أقاربه والمقرّبون منه بالدرجة نفسها من الحذر. تنص قواعد Mostbet على أن المشغّل قد يسأل عن هذه الصفة عند الاشتباه. الصفة وحدها لا تمنع فتح الحساب، لكنها تستدعي عناية واجبة معززة، ويحق للمشغّل أن يرفض الخدمة إذا رأى أن الخطر غير مقبول.

قد يفحص المشغّل اللاعبين في قوائم العقوبات. وتتضمن شروط Mostbet قائمة جنسيات لا تقبلها، منها: أستراليا، فرنسا، ألمانيا، هولندا، إسبانيا، المملكة المتحدة، الولايات المتحدة، إسرائيل، سنغافورة، هونغ كونغ، تايوان، سريلانكا، كمبوديا، ميانمار، إلى جانب كل دول القائمة السوداء لمجموعة العمل المالي (FATF). القائمة الكاملة في شروط المشغّل وقد تتغير.

تنبيه لمزدوجي الجنسية: إذا كنت تحمل الجنسية الفرنسية أو الإسبانية إلى جانب المغربية، فهاتان الجنسيتان في القائمة المحظورة، وقد يُرفض حسابك أو يُغلق عند التحقق حتى لو كنت مقيمًا في المغرب.

لا يرد المغرب في المقتطف الذي قرأناه من القائمة، وهذا لا يجعل اللعب منه مشروعًا. فالشروط تُلزم كل لاعب بالتأكد من أن قانون بلده لا يمنعه، وتسمح للمشغّل بإنهاء العلاقة مع من يلعب من دولة تحظر ذلك. والمغرب يحظر الكازينو عبر الإنترنت ويحصر الرهان الرياضي في MDJS، لذلك يبقى الحساب المفتوح من المغرب قابلًا للإغلاق في أي فحص.

محاولة تجاوز القيود الجغرافية بأدوات VPN أو بروكسي ممنوعة وقد تنتهي بحجب الحساب. ولا نقدّم أي إرشاد لتجاوز الحجب أو القيود.

يخضع اللاعبون المرتبطون بدول عالية المخاطر لفحص إضافي، ويحق للمشغّل أن يرفض تسجيلهم أو إيداعاتهم أو سحوباتهم أو أن يوقف خدمتهم. تقدير الخطر قد يرتبط بتصنيف الدولة في مجال غسل الأموال، أو بوسيلة الدفع المستعملة، أو بعوامل العقوبات. وجود الدولة في القائمة السوداء لمجموعة FATF يعني الحظر الكامل وفق شروط Mostbet.

من أمثلة النشاط الذي يعدّه المشغّل مشبوهًا:

• إيداع وسحب متتاليان بسرعة مع لعب قليل أو دون لعب؛
• بيانات حساب غير متسقة أو وثائق لا تطابقها؛
• دفعة من وسيلة يملكها شخص آخر؛
• عدة حسابات من عنوان IP أو جهاز واحد؛
• رفض إتمام التحقق؛
• تكرار طلبات استرجاع المدفوعات؛
• استعمال غير معتاد للمكافآت؛
• الاتصال من بلد محظور.

في هذه الحالات يحق للمشغّل أن يعلّق الحساب، أو يؤجل السحب، أو يلغي المعاملة، أو يطلب وثائق إضافية، أو يغلق الحساب، أو يبلّغ عن النشاط حيث يلزمه ذلك.

قد يتخذ المشغّل إجراءً واحدًا أو أكثر: منع الإيداعات، تأجيل السحوبات، تعطيل المكافآت، تعليق اللعب، تجميد الدخول إلى الحساب، أو إغلاقه. قد تبقى القيود سارية إلى أن ينتهي فحص الامتثال ويقدّم اللاعب المعلومات المطلوبة.

قد يُفحص أي طلب سحب قبل تنفيذه. التحقق من الهوية شرط قبل السحب، وملكية وسيلة الدفع يجب أن تكون مثبتة، وشروط المكافأة تُفحص على حدة إن كان في الحساب عرض نشط. الأرباح من €2.000 تمر بفحص إضافي، ويحق للمشغّل أن يطلب وثائق أخرى في أي مرحلة.

الحدود قابلة للتغيير، والمدد تقريبية لا تشمل وقت التحقق. فحص الامتثال قد يؤخر السحب أكثر من ذلك: في شكاوى منشورة على Trustpilot يذكر لاعبون أن التحقق استغرق حتى 60 يومًا. وعند وصول المال إلى بنك مغربي، يقتطع البنك 30% من المنبع.

شعار Bitcoin يظهر في تذييل موقع Mostbet العالمي، ومواقع خارجية تذكر BTC وETH وUSDT للاعبين في المغرب، لكننا لم نتحقق من توفرها في حساب مغربي، فتحقق منها في الخزينة. لم نجد في الشروط التي اطلعنا عليها بندًا خاصًا بالعملات المشفرة، فتسري القواعد العامة: المحفظة يجب أن تكون باسمك وتحت تصرفك، والسحب يعود إلى الوسيلة التي أودعت بها، وقد يُطلب إثبات مصدر الأموال.

العملات المشفرة لا تمنح إخفاءً للهوية: التحقق قبل السحب إلزامي هنا أيضًا. والمعاملات المرتبطة بخدمات الخلط أو بأسواق غير مشروعة أو بمحافظ خاضعة للعقوبات أو بأموال مسروقة معرّضة للرفض.

قد تتحول إساءة استخدام المكافآت إلى خطر احتيال أو غسل أموال، ومن صورها: تعدد الحسابات، والتنسيق بين عدة لاعبين، والرهان بأقل مخاطرة ممكنة لتدوير الرصيد الإضافي، والهويات المزيفة، والدفع بوسائل الغير، واستعمال عدة أجهزة أو عناوين IP، ومحاولة تحويل الرصيد الإضافي إلى مال قابل للسحب دون لعب حقيقي.

في هذه الحالات يحق للمشغّل أن يلغي المكافأة، ويبطل الأرباح المرتبطة بها، ويقيّد الحساب أو يغلقه. وتذكّر أن المكافأة الترحيبية لا تسري على الإيداع عبر MOSTBET Cash، وأن الأرباح المتحققة منها لا تُنقل إلى الرصيد الرئيسي بما يتجاوز قيمة المكافأة نفسها. الشروط الكاملة في صفحة المكافآت.

قد يحتفظ المشغّل بوثائق التحقق، وسجل المعاملات، وبيانات الدفع، ونشاط الحساب، والمراسلات، وسجلات عناوين IP، وبيانات الأجهزة، وملاحظات فريق الامتثال. مدة الحفظ تحددها متطلبات الترخيص وقواعد الدفع والحاجة المشروعة للنشاط، ولم نجدها محددة بعدد سنوات في ما اطلعنا عليه.

تعالج Mostbet المعطيات الشخصية وفق سياسة الخصوصية الخاصة بها، وتستعملها للتحقق ومكافحة غسل الأموال ومنع الاحتيال وتأمين المدفوعات والوفاء بالتزامات الترخيص. الوصول إليها محدود، وقد تُنقل عند الحاجة إلى مزودي خدمات التحقق ومزودي الدفع والهيئات التنظيمية والمدققين وسلطات إنفاذ القانون.

موقعنا لا يرى هذه المعطيات ولا يشارك في معالجتها، كما نوضح في سياسة الخصوصية.

قد يبلّغ المشغّل الجهات المختصة عن أي نشاط مشبوه. وقد يُمنع قانونيًا من إخبار اللاعب بوجود هذا البلاغ أو بتفاصيل الفحص الداخلي، فعدم حصولك على تفسير مفصّل لا يعني بالضرورة أن الطلب أُهمل.

• تقديم معلومات صحيحة وتحديثها عند تغيرها؛
• استعمال وثائقه ووسائل دفعه الخاصة فقط؛
• الرد على طلبات التحقق في وقتها؛
• احترام شروط المشغّل وقواعد المكافآت؛
• عدم استعمال الحساب لتحويل الأموال؛
• عدم الاحتيال، وعدم التحايل على التحقق أو فحص العقوبات أو القيود الجغرافية؛
• التأكد من أن القانون الساري عليه يسمح له باللعب، وأداء الضرائب المستحقة عليه.

وفق ما تعلنه Mostbet، يلتزم المشغّل بتطبيق التحقق من الهوية، ومراقبة المعاملات، وفحص النشاط المشبوه، والحفاظ على إجراءات مكافحة غسل الأموال وتحديثها، وحماية سجلات الامتثال، والتعاون مع مزودي الدفع، والإبلاغ حيث يلزمه القانون. هذا ما يعلنه المشغّل عن نفسه، ونحن نعرضه دون أن نكون قادرين على تدقيقه.

قد يغيّر المشغّل قواعده دون إشعار مسبق، والنص الملزم هو المنشور في شروط Mostbet. نحدّث هذه الصفحة حين نرصد تغييرًا، وتاريخ آخر تحديث ظاهر في أعلاها. راجعها قبل أي سحب كبير.

كل ما يتعلق بالتحقق أو بفحص دفعة أو بتفسير هذه القواعد يُطرح على فريق دعم Mostbet. الطريق الأسرع هو الدردشة داخل الموقع أو التطبيق، وهناك أيضًا بوت دعم على Telegram، أما الوثائق فتُرسل إلى id@mostbet.com. المشغّل لا يوفر خطًا هاتفيًا. أما نحن فلا نستقبل رسائل ولا وثائق، ولا نستطيع التدخل في أي حساب.